分分钟完成资产转移，比特币洗钱大揭秘！

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比特币（Bitcoin，简称BTC）是一种数字货币，总量恒定2100万枚。 它具有与互联网相同的特点，如去中心化、全球化和匿名性。 从运营的角度来看，比特币实际上是互联网上的去中心化账本。

文：法制日报

使用计算机破解复杂的算法将产生比特币。 比特币是去中心化的，它的流通不依赖于任何发行者，只依赖于算法本身。 任何连接到 Internet 的计算机都可以执行点对点比特币传输。 资金流向只依赖网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管。 比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。 美国MtGox交易所网站显示比特币对美元、欧元等全球主要货币的实时价格。

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比特币经常被用于非法资产转移——用当地货币购买比特币，在外汇上出售，然后以美元提取。

曾经的“玩家”刘勇淡淡的说道，“比特币一言不合就翻倍，一言不合就减半，现在比以前温和多了。2013年底，价格1比特币达到1238美元，超过了每盎司黄金的单价，然后一路震荡到160美元。

在中国市场，比特币交易价格经历了几次“跳水”，但随后逐渐反弹并屡创新高。 2017年1月11日，中国人民银行对北京、上海三大比特币交易平台进行监管，比特币价格“闪崩”，当日跌幅达17.92%。 2月9日，央行发布《中国人民银行营业管理部继续约谈北京比特币交易平台》公告后，比特币价格下跌6.63%。

自今年年初以来，比特币已经翻了一番或三倍。

这主要是因为：

1、疫情发生以来，美联储疯狂印钞，导致美元贬值。 黄金、比特币等价格逆美元贬值而上涨。

2、越来越多的主流机构和金融界名人开始配置比特币，刺激更多人购买比特币，推高价格。

3、比特币总量只有2100万枚，不可增发或伪造。 有稀缺性。 比特币需要用矿机来挖。 目前已挖出约1800万颗，未开采的越来越少。 价格上涨。

梳理比特币交易价格的每一次暴涨暴跌，可以发现，在所有的影响因素中，“合法性”几乎占据了决定性的地位。 “合法性”的问题没有解决。 事实上，比特币可以消费的地方并不多，更多的时候只是在比特币爱好者之间进行支付。 在实体经济中，比特币的“购买力”远不及法定货币，甚至不如虚拟的腾讯Q币。 但是，与腾讯Q币等相比，比特币有一个巨大的优势：可以提现。 也就是说，比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。 美国MtGox交易所网站显示比特币对美元、欧元等全球主要货币的实时价格。 “比特币狂热”始于 2008 年，当时一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇概述比特币设计的论文，描述了这种电子交易的货币，只要当你的电脑连接到互联网时，你就可以将钱转账到世界的任何角落。 它被命名为比特币（bitcoin）。 中本聪设计了一个复杂的算法，你用电脑破解这个算法产生比特币，这就是所谓的“挖矿”。 当您的计算机完成某些任务时，就会创建一个新的比特币。

最初，这些任务很容易做，只用你的电脑就可以很快地产生一堆比特币。 当你下载比特币客户端软件并设置为“挖矿”模式时，你相当于将自己的电脑贡献给全网进行计算，你从中获得的奖励为50个比特币。 这和BT下载的原理很相似，也是一种P2P模式。 你的电脑不仅在下载资源，还有上传资源的种子。 随着越来越多的人加入，没有强大显卡的电脑几年内都挖不到比特币。 在比特币论坛上，一位曾经卖电脑显卡的推销员将2011年比特币的刺激形容为“鸡血”。 2011年4月，他卖出了270张显卡。 “当时那些来店里买高端显卡的，我们聊天的时候，他们用它来搞比特币，他还在我店里演示了现场挖矿，大家对比一下，选个显卡。” 这种网上交易是否安全，是人们最关心的问题。 根据密码学设计，所有比特币用户通过分布式网络连接，每个用户都有一对密钥，私钥用于身份认证，隐藏在计算机中； 公钥是接收别人发送的比特币的地址。 与真钱相比，比特币交易要自由得多。 据业内人士介绍，任何连接到互联网的电脑都可以进行点对点的比特币转账。 资金流向只依赖于网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管，银行也没有选择。 没有所谓的手续费额度限制。 然而，根据设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的计算机必须做更多的工作来创造新的比特币，最终在 2040 年左右，比特币的总供应量永远被限制在 2100 万枚。

“最大的特点之一就是比特币是去中心化的，它的发行不依赖于任何发行方，比如银行、政府和企业，而只依赖于算法本身，从根本上保证了任何个人或机构无法操纵比特币的总量。” 北京邮电大学传播法研究中心主任娄耀雄告诉法制日报记者，2011年，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会、电子前沿基金会等组织宣布，将接受比特币捐赠，一些互联网公司随后也表示他们接受比特币作为支付方式，但由于法律地位前景不确定，其中一些组织此后宣布将停止接受比特币。2013年8月19日，德国政府成为世界上第一个正式承认比特币合法地位的国家。10月29日，加拿大温哥华启用了世界上第一台比特币ATM。要真正流通，合法身份是必不可少的。但是，包括中国在内的大多数国家，不承认比特币是法定货币，正因如此，在影响比特币价格的众多因素中，“合法性”几乎成了决定性因素。 2013年11月19日，美国参议院讨论了比特币引发的政策问题，当天刺激比特币价格飙升，但会议上没有人提出立法提案。 这种谨慎的态度导致比特币价格在当天暴涨后迅速回落。 在中国，不到一个月后，中国人民银行官网公布了此前央行等五部门发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场上流通和使用。 “黑色手段”不断出现。 由于在许多国家尚未合法化，比特币一直饱受争议。 最突出的问题是，比特币极易成为不法分子的洗钱工具。 例如，黑客使用比特币作为受害者支付“赎金”的方式。 2014年以来比特币转移财产，全球陆续出现了一种奇特的勒索方式：某天用户打开电脑，突然发现自己所有的文档和文件都被加密了，屏幕上大大的标题写着“你的文件have been encrypted. Encrypted”（您的文件已加密）； 支付赎金的方法详见标题下方——发送一个比特币到指定账户，收到钱后会把解密后的密码发给你。 稍有犹豫，赎价就会翻倍； 一旦超过规定的付款时间，勒索者就再也不会和你说话了。 电脑中的图片、文档、资料等文件，此时已经被64位加密，成为“人质”。 一些苹果用户也遭遇过类似的勒索：有人盗取AppleID后，谎称手机丢失并锁定设备，并留下联系方式进行勒索。

美国一些连锁快餐店也收到了纸质或电子版的勒索信。 嫌疑人向店主勒索1个比特币，并在规定时间后将金额增加到3个。 犯罪嫌疑人威胁说，如果不付款，就会在评论网站上给餐厅差评； 冒充消费者向消费者权益保护部门投诉餐厅乱收费； 他们疯狂拨打餐厅客服热线骚扰； 毁坏餐厅财物； 冒充顾客虚假点餐，导致外卖小哥整天跑来跑去； 并向警方和卫生管理部门匿名举报，捏造该餐厅涉嫌提供变质食品、洗钱、逃税等犯罪线索。 反正怎么恶心怎么来的。 除了网络勒索，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性。 2013年10月，使用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台SilkRoad在美国被多个执法部门没收。 同时，还查获了2.6万枚比特币，当时价值约360万美元。

该平台的创始人兼运营者罗斯·威廉姆斯·乌布利希特是一名 29 岁的无前科青年，以“恐怖海盗罗伯茨”的替身身份活跃在网上的学位学生，仅活跃了短短两年。 一年之内，丝绸之路成为网络世界最大的“黑市”，拥有近100万客户，总销售额高达12亿美元。 在这个平台上，服务内容涵盖假护照、非法侵入系统获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，但所有交易都是通过比特币支付完成的。

正是利用比特币的匿名性，不法分子“完美”避免了监管部门通过银行卡交易记录追查每一笔钱的来龙去脉的可能。

“博彩是比特币的另一大支柱，主要是因为一个网站。这个网站利用比特币的区块链（区块链是比特币技术的核心部分，其功能简单来说就像一个账本，记录所有的交易数据——记者注）开发了一个算法，让到它网站下注的人一定不能作弊，从算法上保证了公平性，所以很受赌徒欢迎。这个网站只收取交易佣金。”

刘勇告诉《法制日报》记者，在洗钱和博彩两大“刚性需求”的支撑下，比特币一时半会很难死掉，或在二级市场崩盘后被拉升备份。 使用比特币洗钱的人将钱兑换成比特币“黑匣子”，然后立即兑换，整个过程不超过几分钟。

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此外，据业内人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用本国货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后提取美元。 资产转移可以在几分钟内完成。 财富转移、洗钱、避税 比特币的去中心化特性使其天然具有匿名性、不受监管和跨国性，加上可靠性和安全性高，受到特定人群的青睐。 一开始，比特币在很多跨境交易和黑市交易中大行其道，比如毒品交易、跨境洗钱等。

同时，由于其虚拟资产的特性，逐渐获得市场认可，价值稳定。 越来越多的人开始将其作为逃避金融监管或避税的工具。 例如，一些国家的富人购买比特币来转移和继承他们的财富，以避免遗产税。

监管将更严 对于曾经的“玩家”刘勇来说，比特币场外交易的赚钱方式其实并不神秘。 . 刘勇表示，2013年比特币价格出现暴涨，国内外市场价差比较大。 “我最多一天在国外市场买入500万美元的比特币，然后在国内卖出，当时差价达到10%。” . 火币网、OKCoin（币行）、比特币中国是目前国内最大的三大比特币交易平台。 长期以来，一些交易平台数据显示，比特币日交易量甚至超过了惊人的百万。 不过，刘勇表示，这些数字水分很大，真正的比特币交易量远没有那么多。 成交量虚高的原因并不神秘，是成交量几乎成了“标准”。 据业内人士介绍，一般来说，比特币交易平台刷量的方式有3种：一是直接虚报交易量；二是直接虚报交易量。 本质上，交易中不存在比特币转账； 三是设置两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频逆转。 刘勇表示，刷量在技术上很容易实现，只需要写代码就可以完成。 刷量的目的是为了制造虚假的繁荣，从而吸引更多的投资者，聚集用户。 要达到这个效果比特币转移财产，离不开零手续费交易模式。 此前，交易平台对比特币交易普遍免费，只是在提现环节收取手续费。

在零手续费模式下，一些程序化交易用户使用代码和机器人进行自动交易。 由于不同平台之间存在价格差异，且交易平台不收取手续费，存在一定的套利空间，这也是造成比特币交易量超高的原因之一。 这一现象引起了监管部门的重视。 2017年1月6日，中国人民银行上海总部、北京营业管理部先后约谈火币网、OKCoin、BTCChina负责人。 五天后，中国人民银行联合调查组进入三大交易平台，对相关情况进行实地核查。 此后，中国人民银行于1月11日发布通知，要求北京市、上海市会同地方金融局、工商局、公安局组成执法检查组，对北京市、上海市进行综合执法检查。三个平台。 受访的业内人士几乎达成一致观点——“未来监管肯定会越来越严”。 刘勇认为，监管的收紧将来自两个方向。 一是客户身份验证会越来越严格；