“水美人”无法撤回，再现大马MBI惊天骗局！

水之美究竟有怎样的魅力，让那么多人为之投入重金？ 他们是如何一步步陷入这个骗局的？ 反诈骗联盟初步与维权成员讨论了事件的真相。

投资人入驻案例一：

2020年10月去了大连，推荐人是她来北京认识的一个女孩。 她来自大连。 她回到大连，与她保持着联系。 2020年10月聊的，她说来大连玩可以，我就去了。 ，在去她家后的第二天，一位老太太来找她。 两人不停地聊着水的美、井喷、账号。 后来有人讲怎么投资，怎么开户，怎么再投资，第一次money多少钱，再投资几次之后，本金翻倍，一年几次。 后来我回到家，她一直跟我说这些。 听起来真的很棒。 我说我可以试试。 我没有多少钱。 我刚投资了4万多块钱开户。 那是 11 月 9 日。 后来12月初，听说有促销活动，买一送一，于是又投了两个促销。

投资人入驻案例2：

我是马Xfeng，2019年在一次易货活动中认识了孙喜莹，因为我在活动中帮助了她。 2020年9月她说可以帮我把她的账户转给我参与井喷这样我可以帮我拿回我现在的投资本金，加上18年的投资理财本金（井喷使用积分）和3个月的收入。 我通过微信、银行转账、家庭转账等方式，一共给了孙兴英22万余元。 到目前为止水之美比特币合约基金BTC36CLUB，我已经失去了所有的钱。 孙喜英为了逃避罪名，黑掉了我的微信和电话，与组长联手对我进行诈骗。 农民计划和以酒易货继续诱骗会员。

投资人入驻案例3：

我是郑州人，领队是商丘的赵小玲。 2020年8月，她来找我，说有好东西要和我分享。 她还说如果她第一次亏钱，她会承担我的损失，还说她一年赚了1000多万！ 我们都是朋友，不懂就选择相信！

从上述入坑案例可以清楚地看出，水美人就是利用熟人、亲戚、朋友之间的信任，开始传播投资理财信息，然后通过专业课程给他们洗脑。 一步步监督说服受害人，水之美是一个实力强大的国际金融集团，只要参与其中，就能迅速获得丰厚的回报。

根据受害人提供的资料，Water Beauty的公司名称为WATER BEAUTE WORLD BERHAD，总部位于马来西亚，董事长为李哲水。 2000年成立，2012年公司拥有自己的交易团队，正式登陆资本市场。 主要分为国外机构和国内市场。

从打广告的国外机构来看：

2015年收购印尼银行，启动电子股分红，获批上市。

2017年公司收购上市公司7家，股票代码：

主要版本：7070/9342/0118

第二版：0080/0038/0125/0165

2018年继2015年收购印尼银行后，又收购了两家离岸银行； 入股印尼人寿，持股40%； 在新加坡注资10亿美元成立国际私募股权基金，在国内收购4只。 私募基金，共5只私募基金； 2018年完成全球金融布局，董事长李哲水是金融专家，对资本市场的运作非常了解； 2018年底，公司建立了一个消费20折返还20折的平台，叫做VIM。

太子国际支付系统于2019年上线，已获得多国央行支付牌照，资金进出自由； 阿波罗交易所是全球数万家交易所中唯一一家有离岸银行作为背书的交易所 交易利润占比较大的交易所：为主流币种提供BB交易，为传统股票提供股票交易; 为中小企业的启动资金提供融资和上市服务； 收购了13家上市公司； 2019年10月6日，推出一款短期理财产品——BTC36 CLUB

事实上水之美比特币合约基金BTC36CLUB，根据大马证券交易所上市公司年报显示，上述7家有代号上市公司的大股东名单中，水之美和李哲水均未出现。 WBW GLOBAL SDN BHD只出现9342名股东，持股比例略高于2%，远算不上收购。 但0125在2012年就已经退市，不难看出宣传中提到的收购上市公司都是假的。

在中国，太子钱包的提现必须通过第三方支付完成，这也说明太子国际支付在中国并没有合法的支付牌照。 而且，第三方付款也是违法的，因为从王子的钱包里提现时，用来付款的账户不是法人账户，而是自然人账户。 这就是非法三方支付的特点。

而且，宣传的“太子卡”与太子国际支付无关。 “王子卡”其实就是一张国际银联卡。 它由 CardBys 发行和管理。 与太子国际支付、水美人、李哲水无关。 从实际办卡过程中了解到，办卡操作是在cardbys.com网站上完成的。 把这张国际银联卡称为“Prince Card”是文字游戏，让大家误以为这张卡是Prince Pay旗下的。 事实上，没有使用太子国际支付的地方，取现都是通过第三方或国际银联卡进行的。

反欺诈联盟注意到，该公司向其成员担保的FRANKLIN CAPITAL LTD信托基金公司并不存在。 据天眼查到的工商资料显示，该公司于2002年7月25日在中国香港注册，11日解散。 但眼下2021年，水美公司还在用它做宣传，声称可以相应保护用户的资产。 十几年不复存在，如何保护？ 这不是妥妥的傻子吗？

国内机构：

2016年在中国注册了水美人分公司：深圳市万里行科技信息有限公司，同时成立了在工信部备案的合法电子商务平台。 电子商务平台进入中国，确立了我公司在中国的合法地位； 亚洲最大比特币交易平台的成立，意味着水之美人正式进军区块链数字金融领域。

企查查公开信息显示，深圳市万里行科技信息有限公司成立于2016年8月16日，该公司由境外自然人全资控股。 投资人TEE YEN CHONG为公司法定代表人，实际控制人持股100%。 参保人数显示为0，极有可能是空壳公司。

2018年在新加坡投资10亿美元，成立国际私募股权公司，在中国收购了4家私募股权公司，广州2家，上海2家。

调查显示，据中国证券投资基金业协会网站显示，截至2018年，在广州设立的私募基金管理人共计789家，其控制人均不是水志美或李哲水。

以上这些信息都证明，水之美的吹嘘真的只是靠一张嘴，却依然能让那么多人为之倾倒。

据受害人介绍，如果只是上述不具备专业知识的亲友设局，那么被骗的人数和金额不会像今天这样庞大。 毕竟，他们很难进入那些有专业技能，在自己的领域里活得更好，有一定能力识别一些所谓投资机会的人的圈子。 商磊的出现，改变了这种局面。

尚磊以教授专业投资的专业形象出现在荔枝微信聊天室，宣传水投资之美，骗取了很多有一定知识和技能但不足以识别骗局的人。 而且，在投资标的设计上，所谓动态投资（即所谓的市场，本质是吸引人）和静态投资（即不吸引人，只靠或主要靠自己） - 自有资金投资）和静态投资是为有一定知识、技能和经济实力，又不愿拉人头的人量身定做的。 从而大大扩大了受骗范围。

据受害人介绍，水美人的具体投资项目有多种，包括：电子股、猫山王榴莲园、马六甲六星级豪华公寓、诺贝尔金币、保本保息、文培、日月光、阿波罗交易Exchange, Blowout/Blowout（比特币期货合约），Steady/Easy Blowout（比特币期货合约），Yousheng（股票交易），Taixiangbi/Taixiangyuan Universe（虚拟货币/Metaverse）

所投资的产品、佣金、利润均在内部通用申报网站上进行。 每个奴隶可以注册多个账户，声明是账户识别的，但不是个人的。 你可以用一个账户的“积分”为另一个账户下单（这也是组长对冲留存现金的一个依据）。

推荐关系也是认账不认人。 一个人的多个账号之间也可以形成推荐关系。 这也是之前宣传的一个点。 在水美人的投资人中，有大量根本不发展线下的“静态”投资人。 或者主要不发展下线，全部或主要用自有资金进行投资。 多个个人账户之间形成推荐关系后，推荐费由自己收取，其实只是为了降低自己的投资成本。

2019年2月之前，投资者汇款直接存入个人银行账户。 2019年2月后，全部存入王子账户。 投资者需要在应用程序中将现金提取到他们的个人银行卡中。 王子账号上线后，对加速扩大骗局规模起到了不小的作用。 自2021年5月4日起，提现尚未到账。

问题出现后，团队领导非但没有解决问题，反而开始对投资人进行封杀。

在反诈骗联盟看来，水美人的实质是一场资金骗局。 李哲水不停地用各种眼花缭乱的包装给大家画大蛋糕，不停地让你投钱进去，而你所谓的钱和所谓的红利只是一个数字，所以没有保本基金，如果你说你就不能提现，你就不能提现，崩盘只是时间问题。

当初，“MBI集团”在马来西亚割韭菜的事情还历历在目。 MBI集团创始人张玉发也于7月25日因涉嫌洗钱罪在泰国被捕，将移交中国受审。 诈骗罪、组织领导传销罪被判刑，“MBI”事件终于画上了圆满的句号。

最新消息显示，6月8日，水之美帮派后裔孙兴英也被移交相关经侦调查。

最后，反欺诈联盟提醒那些还在观望或侥幸套现的投资者：这是一个骗局。 尽快收集手中的被骗证据，并向当地公安机关报案。 这是挽回损失的最好方法。 这是最好的解决办法，也是最好的办法，让你身边的亲戚朋友不被他骗。 不要等到最后所有的证据都销毁了，才后悔莫及。

而奸诈的水之美和李哲水又会怎样呢？ 我们也拭目以待……