大风暴！央行重磅出手！比特币暴跌3500美元，多家银行和支付宝紧急响应

随着央行的一声怒吼，各大银行和支付宝紧急表态，再见，虚拟货币。

虚拟货币交易炒作问题

央行采访工行、农行、支付宝等

21日下午，央行发布公告，公告显示，中国人民银行近日相关部门约谈了中国工商银行、中国农业银行等部分银行和支付机构建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司就银行和支付机构提供虚拟货币交易投机服务的问题。

有几个关键点：

1、各机构要全面查明虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；

2、要分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监控识别能力；

< @3、要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落实到位。

全文如下：

为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院财委第51次全体会议精神，打击炒作虚拟比特币等货币交易，保护人民财产安全，维护金融安全稳定。农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制比特币可以在银行交易吗，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

与会机构均表示将高度重视此项工作。切断虚拟货币交易炒作活动的金融支付环节。

随后，各大银行机构纷纷发表意见。

中国工商银行：任何机构和个人不得利用我行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

中国工商银行公告，为进一步贯彻落实国务院金融委员会会议精神，中国人民银行等五部委印发《关于防范比特币风险的通知》 2013年12月4日，中国人民银行等七部委发布2017年《关于防范代币发行和融资风险的公告》，2019年9月4日规定保护公众财产权益，经济金融秩序稳定。银行账户、产品、服务和渠道不得用于代币发行融资和“虚拟货币”交易。

我行将继续加强监控。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施，并向有关部门报告相关信息。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如果您发现上述行为，您可以向我行举报。

中国建设银行：禁止使用我行服务进行虚拟货币交易

建行也发布公告称，虚拟货币交易投机行为严重扰乱了正常的经济金融秩序，危害了人民群众的财产安全。为进一步贯彻落实国务院金融委员会会议精神，贯彻落实《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》、《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》近日，中国人民银行有关部门约谈了打击虚拟货币交易、保护公众财产权益、维护正常经济金融秩序的指导要求。我们的银行重申：

一、建行严格执行国家相关监管要求比特币可以在银行交易吗，恪守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币有关的经营活动，坚决不提供开户、登记、交易、清算、结算等虚拟货币的金融产品和服务。

二、任何机构或个人不得使用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等。到虚拟货币交易。

三、我行将继续加强对涉及虚拟货币的交易的日常监控和排查。对于上述涉及虚拟货币交易的行为，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 凡发现违法违规线索，将立即向有关部门报告。

这里温馨提示：请提高风险意识，珍惜个人银行账户，不要使用虚拟货币相关资金交易，不要参与虚拟货币交易炒作活动，谨防对自己的财产和权益造成损害.

支付宝：将监控和调查涉及虚拟货币的交易

支付宝宣布将对涉及虚拟货币的交易行为进行监控和调查，一经发现，将立即封杀。加强交易环节风险监控，严禁虚拟货币转账交易。

中国邮政储蓄银行：任何机构和个人不得利用我行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

农业银行：禁止使用我们的银行服务进行比特币和其他虚拟货币交易

中国农业银行网站公告称，为进一步贯彻落实国务院金融委员会会议精神，严格执行《关于防范代币发行融资风险的公告》，“ 《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等规定，根据中国人民银行相关部门近期的指导要求，将继续开展对虚拟货币交易的打击。

中国农业银行在声明中强调，不会开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户进入，并将加大对客户和资金交易的调查力度和监测工作。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时向相关部门报告。

兴业银行：禁止使用我们的银行账户参与虚拟货币交易

比特币跌破 32,000 美元/件

报价显示，比特币一度跌破32000美元/件，日内跌幅约10%。

24 小时内，超过 16 万人平仓 63 亿。

监管重击持续

5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）召开第五十次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议由中共中央政治局委员、国务院副总理、财政委员会主任刘鹤主持。财务委员会各成员单位有关负责同志列席会议。

本次会议有两点印象深刻：

一是打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

二是维护股票、债权、外汇市场稳定运行，严厉打击证券违法行为，严厉惩治金融违法犯罪活动。

5月下旬，内蒙古、四川等地相继召开虚拟货币挖矿座谈会，加强对相关行为的打击。

5月25日，内蒙古自治区发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”的八项措施（征求意见稿）》。

6月9日，青海省工信厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，要求进行清理整顿。各地币“挖矿”项目，全面关闭现有的所有虚拟货币“挖矿”项目，同时坚决查处以大数据、超算中心、超算中心、等，但从事虚拟货币“挖矿”。

6月12日，云南省能源局相关人士证实，根据通知要求，及时组织各电力部门开展联合检查，到今年6月底，完成比特币矿企用电清理整顿，严肃查处。比特币矿企依托发电企业，擅自取电，逃避国家输配电费、资金等牟利的违法行为，一经发现，立即停电；发电企业私自向比特币矿企供电以谋取不正当利益的违法行为；严肃查处比特币矿企安全隐患，一经发现，立即责令停产整顿。

6月20日，一份《四川省发改委、四川省能源局关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的文件》显示，对于虚拟货币“挖矿”，四川相关电力企业需要完成6月20日前的筛选、清理和关闭。

多方围剿虚拟货币：

重！央行约好银行和支付机构，切断比特币等虚拟货币交易的支付环节

支付宝：将监控和调查涉及虚拟货币的交易，一经发现将立即阻止

工商银行：禁止使用我行服务进行虚拟货币交易

建行：禁止使用我行服务进行虚拟货币交易

中国农业银行发布关于禁止使用我行服务进行比特币交易的通知 关于硬币等虚拟货币交易的声明